למה קיים החזר מס?
המדינה מחייבת את העובדים בתשלום מס הכנסה בהתאם להכנסותיהם השנתיות. הבעיה מתעוררת כשהמס מנוכה מדי חודש מהמשכורת על פי חישוב משוער של ההכנסה השנתית. החישוב הזה לא תמיד משקף באופן מדויק את הסכום הסופי שצריך לשלם.
כאשר בסוף השנה מתברר שהאדם שילם יותר מדי מס, הוא זכאי להחזר. מצב זה מתרחש במיוחד במקרים של שינוי מקום עבודה, יציאה לחופשת לידה, תקופות אבטלה, או ניצול זכויות להטבות מס שלא נלקחו בחשבון מראש.
מי זכאי לקבל החזר מס בשנת 2025?
החזר מס ניתן לכל אדם ששילם יותר מס ממה שהיה צריך בפועל. עם עדכון נקודות הזיכוי לשנת 2025, הקבוצות הזכאיות כוללות:
שכירים במצבים מיוחדים:
- עובדים שעברו ממקום עבודה אחד לאחר במהלך השנה
- אנשים שעבדו רק חלק מהשנה
- עובדים שהכנסתם ירדה בשל חופשה ללא תשלום או יציאה ללימודים
- עובדים שעבדו אצל כמה מעסיקים ללא תיאום מס
שינויים במצב אישי:
- נישואין, גירושין או לידה שמשפיעים על מספר נקודות הזיכוי
- הורים לילדים עם מוגבלויות
- חיילים משוחררים וסטודנטים שסיימו תואר אקדמי
הוצאות מוכרות:
- הפקדות אישיות לקרנות פנסיה או ביטוחי חיים
- תרומות לארגונים ציבוריים מוכרים
- תשלומי קצבאות ביטוח לאומי
כמה כסף אפשר לקבל בחזרה?
לפי סקר של הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה שפורסם בינואר 2025, הסכומים משתנים בהתאם למצב האישי:
- השכר הממוצע בישראל עמד על 12,847 שקלים ברוטו בדצמבר 2024
- ההחזר הממוצע לשכיר עומד על 8,500 שקלים
- במקרים מיוחדים של משפחות עם ילדים או שינויים מרכזיים בחיים, ההחזר יכול להגיע לעשרות אלפי שקלים
חשוב לזכור שאפשר להגיש בקשה עד שש שנים אחורה, כך שגם אם לא ידעתם על הזכאות בעבר, עדיין ניתן לתקן את המצב.
איך מגישים בקשה להחזר מס?
הגשת בקשה להחזר מס מתבצעת באמצעות טופס 135 לרשות המיסים. אליו מצרפים מסמכים המעידים על הכנסות, ניכויים והוצאות המזכות בהקלות מס.
הבקשה ניתנת להגשה באופן מקוון דרך האזור האישי של רשות המיסים או פיזית במשרדי מס הכנסה. לאחר הגשת הבקשה, נציגי רשות המיסים בודקים את הנתונים ואם אכן קיים תשלום עודף, ההחזר מועבר לחשבון הבנק של המבקש.
מה החדש בהחזרי מס לשנת 2025?
שנת 2025 הביאה מספר עדכונים חשובים:
- עלייה בגובה נקודת הזיכוי ל-2,730 שקלים
- הרחבת הזכאות למענק ההכנסה (החזר מס שלילי) ל-4,000 שקלים
- שיפור המערכות הדיגיטליות שמקצר זמני טיפול
על פי נתוני רשות המיסים שפורסמו בתחילת 2025, המדינה החזירה בשנת 2024 למעלה מ-2.8 מיליארד שקלים בהחזרי מס לאזרחים.
למי פונים לעזרה בהחזר מס?
אם מרגישים שהתהליך מורכב או רוצים לוודא שמקבלים את מלוא הסכום המגיע, אפשר לפנות למומחים. חברות כמו עמית החזרי מס מתמחות בתחום ויכולות להבטיח שלא מפספסים זכויות.
המומחים בתחום יודעים לזהות הטבות מיוחדות ונקודות זיכוי שאדם רגיל עלול להחמיץ, ויכולים להגדיל משמעותיים את סכום ההחזר.
האם שווה לבדוק זכאות כל שנה?
בהחלט כן. המצב האישי והכלכלי משתנה, ועמו גם הזכאות להחזרי מס. אפילו שכירים שחושבים שהמעסיק מחשב הכל נכון יכולים להפתע מהסכומים שמגיעים להם.
המלצה חשובה היא לשמור על כל התלושים והמסמכים הרלוונטיים לאורך השנה, כדי שבבוא העת יהיה קל ופשוט להגיש את הבקשה.
מה זה החזר מס שלילי?
החזר מס שלילי הוא מענק מהמדינה לעובדים בעלי הכנסה נמוכה. בשנת 2025, המענק עומד על 4,000 שקלים ומיועד לשכירים ועצמאיים שהכנסתם השנתית נמוכה מסכום מסוים. זהו חלק ממדיניות הממשלה לצמצום פערים חברתיים ותמיכה באוכלוסיות חלשות.
סיכום: הזמן לפעול הוא עכשיו
החזר מס הוא זכות חוקית שמגיעה לרבים מהאזרחים בישראל. עם הנתונים המעודכנים לשנת 2025 והעלייה בסכומי הזכאות, אין סיבה לוותר על כסף שמגיע לכם חוקית. בין אם תבחרו לטפל בתהליך בעצמכם ובין אם תפנו למומחים, החשוב הוא לא להניח לכסף “לישון” במשרדי הממשלה כשהוא יכול לשפר את איכות החיים שלכם ושל המשפחה.
זכרו – הזכות להחזר מס תקפה עד שש שנים אחורה, אז גם אם לא בדקתם בעבר, עדיין יש זמן לתקן ולקבל את מה שמגיע לכם.
עדכון אחרון: 11 ביוני 2025
הוספת תגובה